De acuerdo con las estadísticas, un elevado porcentaje de inversores a corto plazo pierden dinero operando en los mercados y una gran mayoría acaba abandonado sus inversiones a lo largo de los años. Por otra parte, aunque los inversores a largo plazo que siguen estrategias de comprar y mantener (Buy and Hold), suelen acabar obteniendo rentabilidades positivas a lo largo de los años, el camino puede estar lleno de importantes caídas que se alargan en el tiempo, como podemos ver en este artículo que escribimos aquí.
Es aquí donde el trading algorítmico puede cobra protagonismo aplicando determinadas reglas podemos lograr un sistema de inversión que se adapte a nuestros objetivos y nos ofrezca interesantes resultados. Pero antes de aventurarnos en esta forma de invertir en los mercados es importante conocer algunos de los beneficios que esta metodología nos puede ofrecer, así como sus posibles desventajas.
- Ventajas:
1.Reduce el factor psicológico
Mientras que invirtiendo de manera manual estas sujeto a diferentes emociones como el miedo a perder capital en una operación o la avaricia por obtener mayores ganancias con el trading algorítmico esas emociones se eliminan lo que puede mejorar drásticamente los resultados de tu inversión.
2.Velocidad
Los mercados hoy en día se mueven a altas velocidades, une error en la ejecución de una operación puede costar miles de dólares, es por eso que otra de las más importantes ventajas de la operativa algorítmica es la velocidad a la que se pueden realizar las operaciones. Mientras que un operador manual tiene que observar el grafico e insertar la orden, un algoritmo realiza esa tarea automáticamente de la manera más precisa.
3.Facilidad de testear el método históricamente
Si operas con un sistema con unas reglas bien definidas es sencillo replicar lo que habría pasado en el pasado si hubieses seguido esas mismas reglas. De esta manera, tendrás importante información de como se comporta el sistema, lo que facilita la toma de decisiones enormemente.
4.Diversificación
Gracias a la automatización que nos ofrece el trading algorítmico podemos operar sobre multitud de activos diferentes, en horarios diferentes y con diferentes estrategias, todo esto nos ayudará a lograr una mayor estabilidad en nuestros resultados, que sería mucho más difícil de conseguir en caso de una operativa no automatizada ya que requeriría estar atento a diferentes activos al mismo tiempo y ejecutar nuestras operaciones sin errores en ellos.
- Desventajas:
1.Sobreoptimización
La Sobreoptimización hace referencia a ajustar tanto los parámetros de tu sistema a los datos pasados para que como resultado los resultados de tu sistema sean extraordinarios en la simulación histórica. El problema viene cuando se empieza a operar ese sistema en real o en datos sobre los que no había sido optimizado y los resultados resultan completamente diferentes a los que se había dado en la simulación. Este es uno de los principales problemas del trading algorítmico y que se trata de evitar aplicando técnicas y la metodología correcta a la hora de desarrollar un sistema, pero nunca sabremos si nuestro sistema esta sobreoptimizado hasta que lo operemos en tiempo real.
2.No eliminas del todo el factor psicológico
Si bien gracias al trading algorítmico como hemos mencionado antes eliminas o reduces ciertas emociones, aun así, hay que tener en cuenta que otro tipo de emociones pueden tomar parte en el proceso de inversión con esta metodología, como la creencia de que una operación que va tomar o en la que esta nuestro sistema no es la más adecuada y querer intervenir en la operación, cosa que deberemos evitar.
3.Riesgos operacionales
El riesgo operacional hace referencia a los riesgos que pueden ocurrir debido a errores humanos, fallos en los sistemas, etc. En el caso del trading algorítmico el fallo humano es reducido pero otros eventos como perdida de conexión a internet, fallo del broker o cualquier otro acontecimiento externo pueden seguir ocurriendo.
Finalmente, como hemos visto el trading algorítmico tiene sus pros y sus compras al igual que cualquier otro tipo de metodología de inversión. Por eso es importante conocerlos en el caso que deseemos incorporar este tipo de metodología en nuestras inversiones.